El director de la División de Sistemas de Pago del Banco Central de Costa Rica, Carlos Melegatti, confirmó a El Observador que detectaron el uso de cuentas simplificadas para cometer fraudes.
De esta situación ya habían sido alertados por la policía judicial.
Las entidades bancarias abren este tipo de cuentas a los clientes desde el año 2016. El objetivo es que las personas no bancarizadas se acercaran al sistema financiero de una forma sencilla. Por eso, para obtenerla, solo debía presentarse la cédula de identidad. Además, se otorgaban a personas con perfil de riesgo bajo.
Sin embargo, las autoridades del BCCR detectaron que había personas que tenían hasta 30 de estas cuentas, lo que va en contra de su lógica de creación.
Lo primero que hacen los grupos delincuenciales es buscar a personas en vulnerabilidad social, por ejemplo, indigentes o de escasos recursos económicos.
A estas personas les ofrecen cierta cantidad de dinero para que vayan con su cédula a una entidad bancaria y abran una cuenta simplificada, debido a lo sencillo que es.
Posteriormente, los delincuentes estafan a sus víctimas a través de distintos métodos y el dinero que roban lo transfieren a estas cuentas simplificadas.
Las personas titulares de las cuentas, que están siendo utilizadas, van a un cajero automático, retiran el dinero y se lo dan a los delincuentes. De esta forma se consuma el acto criminal.
Melegatti señaló que los delincuentes saben escoger a las personas que utilizan para que abran estas cuentas, pues con regularidades están en situación de vulnerabilidad. Una de estas personas puede ser usada en varias ocasiones por el crimen para comtere sus fines.
El director del Departamento de Sistemas de Pago del Banco Central, Francisco Carvajal, informó a la Junta Directiva del banco, el pasado 13 de febrero, que tienen reportes de personas que tiene 5, 10, 15 y hasta 30 cuentas simplificadas.
“Resulta que a partir de una de las reuniones que hemos tenido con una comisión de fraudes que se creó en lo que es la Cámara de Bancos donde participa el OIJ, el Ministerio Público, la misma Sugef y el ICD, se hicieron algunos señalamientos de que era importante hacer algunas correcciones a nivel de lo que son las cuentas simplificadas porque se estaba prestando para fraudes“, dijo Carvajal.
Es por ello que el Banco Central acordó hacer una serie de cambios al Reglamento de Sistemas de Pago. Esto con el propósito de limitar el uso de las cuentas de expediente simplificada (CES).
La policía judicial alertó al Banco Central de que algunas cuentas simplificadas se podrían estar usando para captar dinero que se obtiene al cometer estafas en el país.(Foto Archivo/El Observador)
Los cambios que se implementarán
Para tratar de corregir estas situaciones la Junta Directiva del BCCR aprobó un nuevo reglamento.
Melegatti explicó que el proceso de aplicación será lento, pues requiere de cambios principalmente en las entidades financieras que son las que abren estas cuentas.
La nueva regulación establece:
- La apertura y manejo de las cuentas se llevará a cabo mediante procedimientos administrativos sencillos, basados en el uso y almacenamiento de información electrónica, sin requerir documentación física
- Posteriormente a la apertura de la cuenta, es responsabilidad del banco darle seguimiento al cliente y actualizar el perfil de riesgo en caso de ser necesario. Si el riesgo sube, no podrá tener una cuenta simplificada y tendrá que utilizar otra de otro tipo
- Las entidades solo podrán emitir una cuenta simplificada por persona y por moneda. Esto implica que las entidades tendrán que estar comunicadas entre sí para evitar una doble apertura
- El límite mensual del depósito en este tipo de cuentas se limita a únicamente un millón de colones o su equivalente en otra moneda
Finalmente, Melegatti explicó que algunas de las cuentas simplificadas ya existentes serán cerradas. Otras se reclasificarán, es decir, ya no serán simplificadas sino que pueden ser una cuenta de ahorro.
Se estima que de los 2 millones de cuentas de este tipo que hay en el sistema financiero en la actualidad solo queden entre 1, 2 y 1,3 millones. Este será un proceso paulatino.
Los cambios al nuevo reglamento tendrán que ser publicados en el Diario Oficial La Gaceta para que empiecen a regir.
The post Banco Central detecta uso de cuentas simplificadas para cometer fraudes appeared first on El Observador CR.
Cada persona podrá tener solo una cuenta simplificada en cada moneda y se estableció un tope al monto
The post Banco Central detecta uso de cuentas simplificadas para cometer fraudes appeared first on El Observador CR.
El director de la División de Sistemas de Pago del Banco Central de Costa Rica, Carlos Melegatti, confirmó a El Observador que detectaron el uso de cuentas simplificadas para cometer fraudes.
De esta situación ya habían sido alertados por la policía judicial.
Las entidades bancarias abren este tipo de cuentas a los clientes desde el año 2016. El objetivo es que las personas no bancarizadas se acercaran al sistema financiero de una forma sencilla. Por eso, para obtenerla, solo debía presentarse la cédula de identidad. Además, se otorgaban a personas con perfil de riesgo bajo.
Sin embargo, las autoridades del BCCR detectaron que había personas que tenían hasta 30 de estas cuentas, lo que va en contra de su lógica de creación.
Lo primero que hacen los grupos delincuenciales es buscar a personas en vulnerabilidad social, por ejemplo, indigentes o de escasos recursos económicos.
A estas personas les ofrecen cierta cantidad de dinero para que vayan con su cédula a una entidad bancaria y abran una cuenta simplificada, debido a lo sencillo que es.
Posteriormente, los delincuentes estafan a sus víctimas a través de distintos métodos y el dinero que roban lo transfieren a estas cuentas simplificadas.
Las personas titulares de las cuentas, que están siendo utilizadas, van a un cajero automático, retiran el dinero y se lo dan a los delincuentes. De esta forma se consuma el acto criminal.
Melegatti señaló que los delincuentes saben escoger a las personas que utilizan para que abran estas cuentas, pues con regularidades están en situación de vulnerabilidad. Una de estas personas puede ser usada en varias ocasiones por el crimen para comtere sus fines.
El director del Departamento de Sistemas de Pago del Banco Central, Francisco Carvajal, informó a la Junta Directiva del banco, el pasado 13 de febrero, que tienen reportes de personas que tiene 5, 10, 15 y hasta 30 cuentas simplificadas.
“Resulta que a partir de una de las reuniones que hemos tenido con una comisión de fraudes que se creó en lo que es la Cámara de Bancos donde participa el OIJ, el Ministerio Público, la misma Sugef y el ICD, se hicieron algunos señalamientos de que era importante hacer algunas correcciones a nivel de lo que son las cuentas simplificadas porque se estaba prestando para fraudes“, dijo Carvajal.
Es por ello que el Banco Central acordó hacer una serie de cambios al Reglamento de Sistemas de Pago. Esto con el propósito de limitar el uso de las cuentas de expediente simplificada (CES).
La policía judicial alertó al Banco Central de que algunas cuentas simplificadas se podrían estar usando para captar dinero que se obtiene al cometer estafas en el país.(Foto Archivo/El Observador)
Para tratar de corregir estas situaciones la Junta Directiva del BCCR aprobó un nuevo reglamento.
Melegatti explicó que el proceso de aplicación será lento, pues requiere de cambios principalmente en las entidades financieras que son las que abren estas cuentas.
La nueva regulación establece:
- La apertura y manejo de las cuentas se llevará a cabo mediante procedimientos administrativos sencillos, basados en el uso y almacenamiento de información electrónica, sin requerir documentación física
- Posteriormente a la apertura de la cuenta, es responsabilidad del banco darle seguimiento al cliente y actualizar el perfil de riesgo en caso de ser necesario. Si el riesgo sube, no podrá tener una cuenta simplificada y tendrá que utilizar otra de otro tipo
- Las entidades solo podrán emitir una cuenta simplificada por persona y por moneda. Esto implica que las entidades tendrán que estar comunicadas entre sí para evitar una doble apertura
- El límite mensual del depósito en este tipo de cuentas se limita a únicamente un millón de colones o su equivalente en otra moneda
Finalmente, Melegatti explicó que algunas de las cuentas simplificadas ya existentes serán cerradas. Otras se reclasificarán, es decir, ya no serán simplificadas sino que pueden ser una cuenta de ahorro.
Se estima que de los 2 millones de cuentas de este tipo que hay en el sistema financiero en la actualidad solo queden entre 1, 2 y 1,3 millones. Este será un proceso paulatino.
Los cambios al nuevo reglamento tendrán que ser publicados en el Diario Oficial La Gaceta para que empiecen a regir.
Retina Económica Archives – El Observador CR